物価上昇や老後の年金問題等、切ないお金のニュースが後を絶たない昨今、
私も、日々家計簿とにらめっこしながら、今月も支出が増えてる…と嘆いています。
それなりに家計管理はやってるつもりでも、
これで将来本当に大丈夫なの…？と不安は湧くばかり
漠然とした将来へのお金の不安をどうにかしたい！
そんな方に読んでもらいたい記事です。
この記事は、「お金のみらいマップ」でFPさんに無料相談をした体験についてまとめています。
《お金のみらいマップ》基本情報
「お金のみらいマップ」はFPによる無料相談サービスです。
| サービス名 | お金のみらいマップ |
| 運営会社 | 合同会社Ownline（オンライン） |
注目！ 相談費用 | 無料（何度でも） |
| 取り扱い内容 | お金に関することを幅広く |
| 相談申し込み件数 | 10,000件／年 |
| 利用者満足度 | 93％ |
| 在籍FP | 国家資格保有者のみ |
| 紹介先企業 | 100社以上 |
注目！ 利用者特典 ※適用条件あり | 1.ライフシミュレーション資料作成 2.選べる特典4種 3.ハーゲンダッツのアイスクリーム2つ |
「FPによる無料相談」を謳っているサービスはいくつもありますが、「お金のみらいマップ」は次のような点で類似サービスとの差別化を図っています。
お金のみらいマップ 安心して相談できるポイント4つ
「お金のみらいマップ」でのFP無料相談サービスを利用するにあたり、利用者にとって安心なポイントを4つにまとめました。
私が実際に体験した中で感じた安心ポイントをご紹介します
FPが自分専属になってくれて、相談は何度でも無料
お金のみらいマップによる無料相談は、利用者一人ひとりの状況や希望に合わせて高度なシミュレーションを作成してくれます。
一般的な投資相談やセミナーと違って、一対一で親身に相談に乗ってもらえます
相談は、納得できるまで何度でも無料です。
一度相談しただけでは解決しなかった悩みや、新たな相談がしたいときなどでも、最初に作成されたLINEグループを使っていつでも気軽に相談に乗ってもらえます。
そして、「お金のみらいマップ」に在籍するFPさんはお金に関する幅広い知識を持っており、利用者の疑問や不安に対して多角的に回答してくれます。
「お金に関する総合窓口」って感じですね！
自社製品を持たないので、中立な立場からアドバイスが貰える
「お金のみらいマップ」は保険商品や投資商品などの個別の商品の販売会社ではないので、「この商品を買って下さい」といった特定の商品をセールスされることはありません。
利用者の立場に立った第三者の目線でのアドバイスがもらえます。
営業ノルマがないので、無理にサービスを進められることもなく安心です
悩みに応じて連携企業のから適切な紹介先を提案してくれる
「お金のみらいマップ」は自社商品を持たない代わりに、数多くの優良企業と連携しています。
お金の悩みをFPさんに相談した後、必要に応じてより専門性の高い企業を紹介してもらえます。
毎回紹介先を提案するわけではなく、
あくまでも必要な場合にのみ、だそうです。
もちろん紹介されても断ることもできます。
「お金のみらいマップ」のFPさんはお金に関する幅広い知識をもっています。
偏った提案をされることはありませんし、お金に関する漠然とした不安の核心を一緒に探してくれます。
お金のプロが悩みの核心を見つけてくれる
↓
必要に応じてより専門性の高い連携企業を紹介してくれる
利用者の悩みを的確に汲み取って、「こうしてみてはいかがですか？」と解決の糸口を提案してくれます。
イエローカード制度を持っている
先述のように、無料相談後には必要に応じて連携企業を紹介してもらえます。
その際、安心してサービスを受けられるように、紹介先の企業と利用者の間にFPが入り、第三者の視点から利用者を補助してもらえます。
例えば、紹介先からしつこい営業行為やこちらの本位ではない対応をされた場合には、専属のFPさんが企業に忠告し、利用者に不利益にならないようサポートしてくれます。
間にプロが入ってくれるなら安心ですね。
相談後にもらえる特典が激アツ！
「お金のみらいマップ」で無料相談をすると、以下の3つの特典がもらえます。
無料相談後に紹介先企業との面談を終えることで貰える選べる特典4種は、地方創生・災害復興の願いを込めて宮城県から厳選したグルメを選択できます。
相談も無料で出来た上に、嬉しい特典まであるなんて…！
選べる特典の贈呈対象条件は以下の通りです。
紹介企業とは、面談さえ終わればいいので契約までしなくても大丈夫です。
「何度でも無料」には裏がある？
「何度でも無料」は大変ありがたいですが、自社製品もないのに、なぜ？と思いますよね。
怪しい…なにか裏があるのでは…！？
こちらについてはサイトにも掲載されていますが、独自に「お金のみらいマップ」の担当者様にお話を伺いました。
本来は有料でコンサルティングサービスを行っていますが、「一人でも多くの方に弊社のサービスを知って頂けるように」という想いから、お客様から費用は頂いておりません。
とはいえ、企業ですからどこかで収入を得ているはずです。
慈善事業ってわけにはいかないですよね
主な収入源は、紹介先企業様からの広告収入です。
無料相談を実施した際に必要に応じて連携企業を紹介させていただきますが、その際に紹介先企業様から仲介料を頂いています。
優良な連携企業と我々のような「解決の方法が分からない悩める人」を繋ぐ仲介料が主な収入源でした！
ちなみに、紹介先企業は何社ぐらいあるんですか？
100社以上の企業様と連携しています。
取り扱いジャンル毎に20〜30の提携先があり、お客様のニーズに対し企業様毎の強みがマッチするところを紹介させていただきます。
100社以上の企業と連携しているのであれば、仲介料の規模もかなり大きそうです。
利用者のニーズを無料相談で汲み取りながら、数多の企業の中から最も相応しい紹介先をピックアップしてくれるのが「お金のみらいマップ」の運営形態でした。
もちろん、悩みに関係のないところで無理に会社を紹介されるようなことはありません。
無料相談も、ライフプランのシミュレーションで終わってもよいそうです。
その辺りの実態も、気になったので無料相談後に担当FPさんに聞いてみました！→FPさんに聞いてみた
《お金のみらいマップ》無料相談までのステップ
無料相談までのステップは以下の通りです。
LINE登録後、簡単な質問に数項目答えます。しばらくすると「利用者」「お金のみらいマップ」「専属FP」の三人のLINEグループが組まれます。
その後にスケジュールを調整し、Zoomによるオンライン相談の招待を受けます。
相談終了後はライフプランシミュレーションを作成してもらったり、連携企業を紹介してもらったりと、悩みの内容に応じて対策をしてもらえます。
《お金のみらいマップ》で実際に無料相談を受けてみた
ここからは、私が実際に無料相談を体験してみた際の流れと感想をまとめました。
子供を小脇に抱えてオンライン相談をしてもらいました
FPとの無料相談まで
＜お金のみらいマップ、加藤氏、あめやみやLINEグループ＞
あめやみや様
お世話になっております。
お客様の担当FPの加藤氏をお繋ぎ致します。
こちらで日程調整をお願いします。
よろしくお願いします。
はじめまして。
お金のみらいマップFPの加藤と申します。
初回のオンライン相談の日程調整をしていきましょう。
基本的には、先述の「無料相談までのステップ」の通りに進んでいきます。
LINEでの友達登録の後、短いメッセージのやり取り後30分程度で担当FPさんを決めてもらえました。
スケジュール調整は、FPさんに日にちの候補をいくつか挙げてもらい、その中から日取りを決めました。
その後Zoomによるオンライン相談の招待を受けます。
相談時間は一時間ほどです。
オンライン相談の日まで間が空いていたので、その間にお金に関する不安をぽつん、ぽつん…とLINEで送っておきました。
これも必須ではないですが、ある程度トピックスを事前に伝えておいた方が、当日お互いに話がしやすかったです。
こうして気軽にやりとりができるのも、LINEグループの特徴ですね。
オンライン相談
初回のオンライン相談ではまず、改めて「お金のみらいマップ」のサービス概要の説明がありました。
中立な立場でのアドバイスをすること、必要に応じて紹介先の企業と繋ぐこと、イエローカード制度があること等を再確認してもらえます。
オンライン相談ではFPさんのパソコンの画面を共有してもらいながら話を聞きました。
必要に応じて、こちらも画面共有で資料をみせたりしました。
貯蓄はある程度していて、資産運用もやってみてます。
でもなんというか、こう…ごにょごにょ…不安なんです！！！
大丈夫ですよ。
将来への備え方について考えていきましょう。
こんな感じで不安を投げつけるような形でも、真摯に対応してくださいました！
オンライン相談では、ざっくりとした月々の収入や蓄財状況などの情報からこちらの家計状況を把握してくれるので、そこらへんは事前に整理しておいた方がスムーズそうでした！
私は家計簿を見せながらお金の悩みを相談させてもらいました。
具体的な数字を見ながら相談が出来たので、60分の時間を有効に使うことが出来ました。
オリジナルの家計簿や家計管理の方法についてはこちらの記事も参考下さい。
私は、自分の中で悩んでいた部分とFPさんが提案してくださった対策がマッチしたので、その先の紹介企業さんに繋いでもらいました。
実際は、ライフプランシミュレーションまでで一回目の相談を終える人も多いそうです。
紹介会社との面談まで
紹介先の企業様とも、最初はLINEグループが組まれます。
「お金のみらいマップ」でFPさんとの無料相談を終えてから約1日程度で、紹介先および担当者様が決まりました。
その後、紹介先企業との面談日程も同様にLINE上で日取りを決めていきいました。
ここまでの段階を経て、一旦はお金のみらいマップの手を離れるようです。
あとは紹介先会社の担当と直接のやり取りになります。
紹介先企業との面談を終えると、遺伝子検査キットの特典入手の対象になります
しかし、紹介先企業の対応等に不満があった場合はイエローカード制度が使えます。
私は今回の紹介先企業様とのやりとりに不満はなかったので利用する機会はありませんでしたが、怖くなったらいつでも担当FPさんに助けを求められるのが心強いですね。
今回とは違うお金の悩みが生じた際には、
いつでもLINEからご相談ください！
無理な斡旋はない？無料相談後の企業紹介について
無料な上にライフプランシミュレーションまでしてくれる「お金のみらいマップ」のFP相談ですが、本当に不必要な斡旋等はないのでしょうか？
また、イエローカード制度は適切に運用されているのでしょうか？
担当していただいたFPさんに、厚かましくも質問をしてみました！
1回目のライフプランシミュレーションだけで無料相談を終える人もいるんですか？
3割くらいの方が、1回目の面談で問題を解決されて終わります。
ライフプランのシミュレーションも全ての人に作成している訳ではなく、「この方は方向性が見えているので不要だな」と思う方にはシミュレーションではなく具体的なステップに進めるように連携企業様を紹介しています。
ライフプランシミュレーションを作成しているのは、「将来お金が足りなくなる可能性がある人」「預貯金が不十分で支出の見直しが必要な人」「資産運用の必要性に気づいていない人」だそうです。
具体的な方向性を持って相談してくる人と、漠然とした悩みを相談してくる人と、どっちが多いですか？
漠然とした悩みの方が多いですね
やはり、漠然とした悩みを持って相談される方の方が多いそうでした。
FPさんもそういった悩みの対応に慣れていてくれるので、遠慮せずに相談できそうですね！
イエローカード制度について、実際に第三者として介入したことはありますか？
数件はあったと思いますが、紹介先もしっかりと選定していて、丁寧に対応していただけるので仲裁することはほとんどありませんでした。
イエローカード制度はしっかりと機能していますが、紹介先も優良な企業なので問題化することはほとんどないそうです。
私自身も、他の企業を紹介してもらいましたが、同様にとても丁寧に対応してもらえました！
感想とまとめ
無料オンライン相談を体験してみた総括と、お金のみらいマップを「おすすめ出来る人」「おすすめ出来ない人」について記載しました。
無料相談を終えての感想
率直な感想は、総じて丁寧でした！
以下、お金のみらいマップで無料相談を受けて感じたことをまとめます。
ただ、私の勘違いもあるのですが、紹介先企業様との初回面談の際にもFPさんが一緒にいてくれる！と思っていたら同席はしてくれなかったのでちょっぴり不安でした笑
それでも、こちらの意向を先方にきちんと伝えて下さっていたようで、紹介先企業様との面談もスムーズでした！
「お金のみらいマップ」をお勧めできる人、できない人
LINEやオンラインを駆使して「いつでも・どこでも・無料で」が非常に魅力的な「お金のみらいマップ」。
また、お金の総合窓口としての役割を担ってくれるので、
時間とコストをかけずに家計改善をしたい！
という人にはとってもおすすめです！
一方で、こちらの状況を丁寧にヒアリングした上で方向性を示してくれるので、どうしても対話は多くなります。
私はそれも安心材料の一つだと感じていますが、そういったスタイルが煩わしい人にとってはあまり向かないのかもしれません。
それでも、自分の家計改善のチャンスが無料で・たったの60分で得られると考えると、非常にメリットのあるサービスだと感じました！
是非一度、気軽に無料相談を試してみてください！
コメント